Le indagini inverse sono un'area eccellente in cui i grossisti possono fornire valore. Tuttavia, il modo attuale in cui la maggior parte dei grossisti facilita le richieste inverse richiede molto tempo ed è soggetto a errori umani perché si basa sul monitoraggio manuale e sulla comunicazione via e-mail. Oltre a ciò, ci sono diversi requisiti di conformità a cui attenersi per ciascun broker-dealer, il che può rappresentare un’ulteriore sfida per i grossisti che supportano un gran numero di clienti. Tutte queste considerazioni sono importanti perché quando si compete con altri grossisti, molto spesso è più probabile che il primo a fornire una risposta concluda l'affare. In altre parole, mentre l'accuratezza e l'idoneità sono fondamentali, lo è anche la VELOCITÀ!
Ecco in che modo i grossisti e l'industria in generale trarranno vantaggio dall'applicazione della tecnologia al processo di indagine inversa.
Automazione e flussi di lavoro semplificati
L'automazione è un potente strumento per la gestione dei flussi di lavoro coinvolti nella determinazione dei prezzi della struttura personalizzata. Quando le informazioni trasmesse in un'e-mail devono essere inserite in un foglio di calcolo e quindi in un sistema di immissione degli ordini, la possibilità di errori aumenta notevolmente. Un sistema automatizzato elimina la necessità di e-mail e riduce l'immissione di dati coinvolti nella generazione di risposte da parte degli emittenti. Ciò migliorerà sia la produttività che la precisione.
Per ulteriori informazioni su come appare il flusso di lavoro, vedere "Come funziona l'automazione dei prezzi".
La tecnologia finanziaria crea guard rail
Sebbene la maggior parte dei buoni grossisti sia pienamente consapevole dei particolari requisiti di conformità dei propri clienti, la tecnologia finanziaria fornisce ulteriori protezioni per salvaguardarsi da potenziali problemi di idoneità. Questi parapetti possono essere implementati a tre diversi livelli. Innanzitutto, è possibile configurare un'interfaccia completamente personalizzabile per soddisfare i requisiti particolari del flusso di lavoro di ciascuna azienda. In questo modo, un grossista può dimostrare che per ciascuna transazione sono state condotte revisioni e approvazioni appropriate. In secondo luogo, le aziende possono utilizzare autorizzazioni basate sui ruoli per garantire che le richieste e le azioni degli utenti siano in linea con il livello di autorità dell'utente. Infine, le piattaforme possono facilitare l’applicazione sistematica di quali emittenti dovrebbero ricevere quali tipi di richieste inverse. Ora, i grossisti sono maggiormente in grado di garantire la conformità del flusso di lavoro, dell’utente e dell’emittente per tutte le richieste di inversione delle richieste.
Archivio digitale
Quando si effettuano ordini tramite sistemi online, viene creato automaticamente un archivio digitale contenente il registro dell'intero processo. Questo registro organizza e tiene traccia di dettagli importanti come nomi, commenti, file e informazioni sul prodotto, il che rende molto più semplice la gestione delle richieste e il riordino dei prodotti in un secondo momento. I rappresentanti sono anche in grado di utilizzare le informazioni dell'archivio digitale per verificare le prestazioni del prodotto per un cliente.
Utilizzando la tecnologia finanziaria e quindi ampliando e migliorando i processi per la gestione delle reverse enquiry, le aziende possono muoversi più velocemente e potenzialmente generare più vendite, il tutto garantendo un sistema regolare di controllo e conformità.
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