Sommario:
Al giorno d’oggi il mercato globale è spinto e trainato da così tanti fattori che gli investitori hanno difficoltà a sapere su cosa fare affidamento per la sicurezza e la protezione del loro futuro finanziario. Un nuovo Primo Ministro che fa crollare la valuta nazionale. Una pandemia che provoca massicci licenziamenti e congela la crescita delle imprese. Una serie senza precedenti di tassi di interesse elevati. Attacchi di cyberterrorismo multicontinentali che creano scompiglio nella logistica delle spedizioni. L’elenco dei fattori che possono mettere a repentaglio ciò che riceverà un investitore potrebbe continuare. La volatilità del mercato dipende costantemente da così tante variabili che, ora più che mai, i consulenti finanziari sono necessari per condurre i propri clienti in acque agitate che potrebbero affondare i loro investimenti prima che raggiungano la data di scadenza. Cosa possono fare i consulenti quando un cliente nervoso inizia a chiedere indicazioni su prodotti strutturati, alternative finanziarie e nuove tendenze di investimento? La risposta è semplice: inizia con ciò che sai.
Era risaputo che il modo saggio per indirizzare gli investimenti era utilizzare la collaudata formula di asset allocation 60/40 con il 60% di un portafoglio in azioni e il restante 40% in reddito fisso. Questa divisione è rimasta stabile per molti decenni perché il modo migliore in cui le persone sono state spinte a effettuare i propri investimenti iniziali è rimasto altrettanto stabile. Ma negli ultimi 30 anni, il rapido avvento dell’era digitale ha comportato un grande cambiamento nel modo in cui le strategie di investimento vengono determinate, ricercate, selezionate e, infine, acquistate. I prodotti finanziari hanno dovuto evolversi per gestire questo cambiamento tecnologico. I progressi più recenti si sono concentrati sulla creazione di soluzioni personalizzate che offrono protezione dalle flessioni del mercato turbolento, nonché un maggiore potenziale di rendimento. Una delle soluzioni più nuove e più popolari degli ultimi tempi per raggiungere questi obiettivi di investimento sono i prodotti strutturati. A prima vista, questo asset di investimento a più livelli può sembrare troppo complicato per dedicare tempo a studiarlo, ma una volta che i consulenti scoprono che, nella loro essenza, questi prodotti sono collegati agli stessi principi di mercato delle partecipazioni di portafoglio convenzionali, comprendere i prodotti strutturati richiede poco più di conoscere lo S&P 500 e il Nasdaq 100.
I sottostanti comuni sono gli elementi costitutivi che supportano i prodotti strutturati. La maggior parte (se non tutti) gli investitori avranno una sorta di familiarità con nomi familiari come Amazon e Google; aziende che sono intrecciate nel tessuto dello stile di vita quotidiano del consumatore. Le conversazioni su cosa sia un prodotto strutturato possono iniziare qui. Ancorare l'introduzione di questa classe di attività richiamando nomi di mercato familiari. Partendo dal nucleo delle note strutturate, ovvero il collegamento diretto all’S&P 500, si vede che hanno un DNA molto simile agli investimenti tradizionali.
Se il passato è il modo migliore per giudicare il futuro, la protezione e il rendimento in linea di principio offerti dai prodotti strutturati li renderanno sempre più popolari. Le vendite di prodotti strutturati stanno raggiungendo nuovi massimi anno dopo anno. La continua evoluzione in risposta all'aumento della domanda significa che il pieno potenziale dei prodotti strutturati deve ancora essere realizzato. Costituiscono la prossima generazione di veicoli di investimento che sono più adatti al panorama economico odierno rispetto ai tradizionali indici guidati dal mercato del secolo scorso.
Luma è una delle piattaforme tecnologiche multi-emittente leader a livello mondiale per la ricerca di investimenti legati al mercato e la semplificazione del processo di integrazione di prodotti strutturati in portafogli di investitori diversificati. Grazie alla sua obiettività imparziale, la piattaforma Luma garantisce che i consulenti dispongano degli strumenti finanziari di cui hanno bisogno per cercare, confrontare e acquistare note strutturate basandosi esclusivamente sulle esigenze specifiche e sulla tolleranza al rischio di credito dei loro clienti. Man mano che la tecnologia di Luma migliora, tanto più la piattaforma viene adottata in modo coerente dalle aziende leader nella gestione finanziaria. È stato dimostrato che l'analisi avanzata e l'innovativa modellazione dei dati di Luma per i prodotti strutturati forniscono ai clienti informazioni trasparenti e obiettive su quali prodotti di investimento siano i migliori per gli obiettivi finanziari specifici di ciascun cliente. Con un completo Centro di apprendimento, Mercato dei prodotti, Centro di creazione, Responsabile del ciclo di vitae il sistema di immissione degli ordini, gli istituti finanziari e i singoli consulenti possono conoscere, acquistare, creare e monitorare prodotti strutturati per un'esperienza completa di gestione degli investimenti end-to-end, comprese soluzioni di conformità personalizzabili che portano al successo partendo da ciò che sai.
