La nuova piattaforma si basa sull'innovativa tecnologia di rendita di Luma e semplifica il processo di selezione della rendita per i consulenti
CHICAGO, 13 dicembre 2022 — Morningstar, Inc. (Nasdaq: MORN), fornitore leader di ricerche indipendenti sugli investimenti, ha lanciato oggi l'Annuity Intelligence Center, un'esperienza di transazione di rendite all'interno di Morningstar Advisor WorkstationSM ciò semplificherà il processo di transazione delle rendite da parte del consulente finanziario per conto dei clienti. La piattaforma è alimentata da Luma Financial Technologies (“Luma”), una piattaforma indipendente di prodotti strutturati e rendite multi-emittente. L'Annuity Intelligence Center combina materiale didattico, funzionalità di confronto e ampia accessibilità ai prodotti per aiutare i consulenti a gestire l'intera esperienza di rendita dei loro clienti.
“Gli asset nelle rendite sono in aumento e, mentre questi veicoli stanno crescendo in popolarità, il mercato delle rendite rimane opaco e i consulenti che servono gli investitori hanno difficoltà a valutare le loro opzioni”, ha affermato Jeff Schwantz, responsabile globale dei canali e delle partnership di Morningstar. “L’Annuity Intelligence Center, rafforzato dalla tecnologia Luma, apporta un nuovo livello di trasparenza al settore rimuovendo le complessità e modernizzando il flusso di lavoro, compresa la gestione del ciclo di vita dal pre-trade, al trade e al post-trade. I consulenti possono fornire ai clienti una visione olistica delle loro opzioni per prendere decisioni finanziarie informate e favorire il successo degli investitori”.
La tecnologia di Luma supporta un'ampia copertura di contratti di rendita, offrendo approfondimenti personalizzabili ai consulenti che utilizzano Annuity Intelligence Center.
"Siamo entusiasti che Morningstar offrirà la nostra soluzione di rendita end-to-end, nonché l'esperienza unica di transazione di rendite che fornisce", ha affermato Keith Burger, responsabile della distribuzione di Luma per il Nord America. “Gli investitori utilizzano le rendite in diversi modi e la tecnologia di Luma nell'Annuity Intelligence Center posiziona i consulenti per capire quando e come una rendita potrebbe avvantaggiare un cliente. Non vediamo l’ora di rafforzare il nostro rapporto con Morningstar e di continuare a trasformare l’esperienza delle rendite per gli investitori di tutto il mondo”.
L'Annuity Intelligence Center fornisce ai consulenti un'unica soluzione per tutti i tipi di prodotti di rendita, comprese le rendite variabili, le rendite a indice fisso e le rendite indicizzate registrate. La piattaforma è progettata per comprendere l'intero flusso di lavoro delle rendite, dalla formazione e ricerca all'immissione degli ordini e alla gestione del ciclo di vita, semplificando i processi manuali con strumenti interattivi. Gli utenti possono confrontare le caratteristiche della rendita – come tariffe, requisiti di spesa e tipologie di passeggeri – ed eseguire proiezioni di reddito e valore per giungere a una decisione informata basata su circostanze o preferenze specifiche.
Una volta selezionata una rendita, Annuity Intelligence Center riduce le complessità legate all'acquisto della rendita. Con i dati di backend di Luma, gli utenti possono facilmente ordinare direttamente attraverso la piattaforma digitale. Il modulo Lifecycle Manager all'interno della piattaforma consente quindi a un consulente di monitorare le prestazioni del prodotto da una posizione centralizzata.
L'Annuity Intelligence Center è ora integrato e accessibile nella piattaforma web di Morningstar per professionisti finanziari, Morningstar Advisor Workstation. Ulteriori informazioni su Morningstar Advisor Workstation qui.
Informazioni su Morningstar, Inc.
Morningstar, Inc. è un fornitore leader di ricerche indipendenti sugli investimenti in Nord America, Europa, Australia e Asia. La Società offre un'ampia linea di prodotti e servizi per investitori individuali, consulenti finanziari, gestori e proprietari patrimoniali, fornitori e sponsor di piani pensionistici e investitori istituzionali nei mercati del debito e dei capitali privati. Morningstar fornisce dati e approfondimenti di ricerca su un'ampia gamma di offerte di investimento, inclusi prodotti di investimento gestiti, società quotate in borsa, mercati dei capitali privati, titoli di debito e dati di mercato globale in tempo reale. Morningstar offre anche servizi di gestione degli investimenti attraverso le sue controllate di consulenza sugli investimenti, con circa 239 miliardi di dollari di asset in consulenza e gestione al 30 settembre 2022. La Società opera in 29 paesi. Per maggiori informazioni visita www.morningstar.com/company. Segui Morningstar su Twitter @MorningstarInc.
Informazioni sulle tecnologie finanziarie Luma
Fondata nel 2011, Luma Financial Technologies (“Luma”) è stata pioniera di una piattaforma software fintech all’avanguardia che è stata adottata da società di broker/dealer, uffici RIA e banche private in tutto il mondo. Utilizzando Luma, gli investitori istituzionali e al dettaglio dispongono di una piattaforma tecnologica buy-side completamente personalizzabile e indipendente che aiuta i team finanziari a conoscere, ricercare, acquistare e gestire in modo più efficiente investimenti alternativi e rendite.
Luma offre a questi utenti la possibilità di supervisionare l'intero ciclo di vita del processo end-to-end offrendo una suite di soluzioni. Questi includono risorse educative e materiali di formazione; creazione e pricing di prodotti strutturati personalizzati; immissione elettronica di ordini; e gestione post-negoziazione. Dando priorità alla trasparenza e alla facilità d'uso, Luma è un'opzione multi-emittente, multi-grossista e multi-prodotto che i consulenti possono utilizzare per soddisfare al meglio le esigenze di portafoglio specifiche dei loro clienti.
Con sede a Cincinnati, Ohio, Luma ha anche uffici a New York, New York, Zurigo, Svizzera e Miami, Florida. Per maggiori informazioni per favore visita Il sito web di Luma, O seguirci LinkedIn ed Twitter.
