La tecnologia superiore di Luma rende la personalizzazione e la trasparenza una misura fondamentale nelle soluzioni di prodotto strutturate.
La tecnologia sta rivoluzionando il modo in cui i consulenti finanziari di tutto il mondo scoprono, confrontano, creano, acquistano, gestiscono e monitorano note strutturate per far crescere il loro portafoglio aziendale. Poiché le funzionalità delle piattaforme fintech aprono un nuovo mondo di possibilità per supervisionare l’intero ciclo di vita delle note strutturate, queste piattaforme stanno anche cambiando rapidamente gli standard su come vengono negoziati gli investimenti, sia tradizionali che alternativi.
Mentre ognuno di noi ha le proprie preferenze su come utilizzare la tecnologia per gestire le attività quotidiane, i professionisti finanziari di tutto il mondo stanno scoprendo che le piattaforme fintech stanno rapidamente diventando , il modo di condurre attività di investimento per avere un impatto positivo sul futuro finanziario dei propri clienti. Il motivo è semplice come l’antica formula: Tempo = Denaro. Utilizzando una piattaforma affidabile e pluripremiata, come Luma, per cercare e costruire prodotti strutturati, un consulente può ridurre il tempo impiegato per garantire i migliori veicoli di investimento per i propri clienti.
Tutti i progressi nelle pratiche commerciali standard hanno i loro crescenti problemi. Prendiamo, ad esempio, il semplice atto di scrivere una lettera. Prima dell’e-mail, le lettere venivano scritte su carta, riviste una riga alla volta e inviate su grandi distanze tramite il servizio postale. Oggi, la stessa lettera può essere scritta su un computer dove le parole vengono digitate più velocemente, gli errori di ortografia e grammatica vengono segnalati istantaneamente, le correzioni possono essere inserite con pochi clic e la consegna è istantanea. Il messaggio finale è lo stesso, ma il modo in cui ci sei arrivato è più veloce e affidabile.
Scrivere lettere è la punta dell’iceberg. Oggi, la tecnologia finanziaria offre ai consulenti la possibilità di uscire dal trading floor ed esplorare invece le vaste possibilità dello scambio digitale. Certo, il rapido ritmo con cui si stanno sviluppando la globalizzazione, la democratizzazione e la consumerizzazione dei prodotti strutturati può essere travolgente. Sì, all'inizio la velocità può essere scoraggiante, soprattutto quando la natura stessa del modo in cui vengono costruiti i prodotti strutturati e la loro gestione può essere un processo in più fasi che richiede tempo, attenzione e vigilanza per garantire che una transazione venga eseguita con successo. Vale la pena affermare senza mezzi termini che queste nuove tecnologie di trading non sono nefaste. Piuttosto il contrario. Sono progettati con lo scopo diretto di rendere il lavoro dei professionisti della finanza il più efficiente e accurato possibile. Dato.
Che dire del tempo necessario per apprendere un sistema software completamente nuovo? Gli affari non rallenteranno perché sei troppo occupato a cliccare qua e là cercando di scoprire da che parte sta andando? Questa è una giusta preoccupazione. Carta e penna hanno i suoi vantaggi, ma se stai cercando di creare note strutturate che devono essere adattate alle esigenze specifiche degli investitori, utilizzare una piattaforma fintech come Luma sarà molto più semplice, veloce e sicura a lungo termine. Luma automatizza la consegna delle notifiche chiave in modo da poter ricevere avvisi su scadenze di prodotti, eventi di chiamata, coupon, scadenze, azioni aziendali e nuovi corsi di formazione. La piattaforma Luma incorpora inoltre funzionalità di personalizzazione e trasparenza nel processo di gestione in modo che i consulenti ricevano notifiche tempestive sulle offerte e abbiano una visione completa dell'esatto rendimento dei loro asset in un dato momento. I gestori di portafoglio e i consulenti per gli investimenti possono aggiungere qualsiasi numero di fattori aggiuntivi alle note strutturate oltre alla performance dell’indice azionario per personalizzare ulteriormente le soluzioni per i portafogli dei loro clienti. Questi prodotti potrebbero non essere adatti a tutti, ma per gli investitori sofisticati sono diventati più facili da comprendere, più facili da adattare e più facili da monitorare durante il loro ciclo di vita.
Come dice il proverbio: lavorare in modo più intelligente, non di più. Con Luma, il risultato netto finale è che i consulenti possono costruire rapidamente il proprio portafoglio di affari dedicando allo stesso tempo più tempo, attenzione e cura ai propri clienti.
