Nonostante la natura intrinsecamente complessa dei prodotti strutturati, le aziende sorprendentemente si affidano ancora a e-mail e fogli di calcolo per gestire manualmente il processo di creazione di strutture personalizzate. In un precedente post sulle visualizzazioni strutturate, abbiamo condiviso quattro ragioni per cui è necessario automatizzare la determinazione dei prezzi con struttura personalizzata. In questo post esamineremo il processo di creazione di prodotti personalizzati e di automazione dei prezzi e il modo in cui si integra nel flusso di lavoro di un'impresa di investimento.
La creazione del prodotto personalizzato viene avviata attraverso tre passaggi. Il primo passaggio, la selezione del prodotto, include la scelta del wrapper (una nota strutturata, ad esempio), quindi la selezione dei livelli desiderati come il raggruppamento, il tipo, le risorse sottostanti e altri dettagli. Il secondo passaggio, i dettagli del prodotto, comporta l'assegnazione di variabili come una percentuale di buffer, percentuali di cedola e livelli di rendimento al rialzo. Il passaggio finale, ovvero le informazioni sull'operazione, include l'impostazione della data dell'operazione, la riofferta, le commissioni di vendita e di strutturazione e la scelta dell'emittente(i) desiderato(i).
Dopo che il prodotto desiderato è stato specificato attraverso questi tre passaggi, inizia il flusso di lavoro della richiesta di offerta. È qui che la piattaforma Luma fornisce alcune significative efficienze di processo. Questo è un ex generalizzatoampio basato su un modello simile utilizzato da Luma per l'automazione del flusso di lavoro.
Invia richiesta. Il flusso di lavoro inizia quando la richiesta del prodotto viene inviata agli emittenti per essere presa in considerazione. Gli emittenti ricevono ed esaminano la richiesta di struttura personalizzata e rispondono con un'offerta.
Luma fornisce l'accesso a più emittenti consentendo così una più ampia disponibilità dei prodotti.
Seleziona Risposta. I clienti esaminano la documentazione preliminare ricevuta dagli emittenti e selezionano un emittente con cui procedere.
Luma crea un registro storico digitale di ogni richiesta per supportare meglio la qualità e la conformità. Questo registro cronologico tiene traccia dell'intero processo e memorizza dettagli come nomi di contatti, file scaricabili e aggiornamenti di stato.
Finalizzare il term sheet. Il cliente e l'emittente confermano il prodotto e finalizzano il term sheet. Ora può iniziare il periodo di commercializzazione.
Oltre al term sheet scaricabile inviato dall'emittente, eventuali note, valori nozionali o aggiornamenti possono essere mantenuti all'interno della piattaforma, eliminando la necessità di e-mail e tracciamento manuale.
Documenti finali nozionali e legali. Dopo la chiusura del periodo di commercializzazione, il cliente invia l'importo nozionale finale all'emittente che finalizza l'operazione inviando i documenti legali conclusivi.
Una volta emessa la transazione, l'archivio memorizza tutti i dettagli del prodotto rendendo semplice rivedere i dettagli e/o ripetere la richiesta.
Non lasciare che la tua azienda resti bloccata da processi obsoleti. Sebbene la gestione manuale dei processi per la creazione e la determinazione dei prezzi dei prodotti personalizzati possa essere una pratica comune oggi, sempre più aziende stanno iniziando a vedere i vantaggi dell'utilizzo della tecnologia finanziaria per semplificare i flussi di lavoro, ridurre il lavoro manuale e migliorare i requisiti di idoneità.
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Strumento per la creazione di prodotti
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